Dépôts du secteur privé en dollars sur la base du nouveau taux de change officiel

Dépôts du secteur privé en dollars sur la base du nouveau taux de change officiel

| mardi 21 mai 2024

Agence "Akhbar al-Yawm"

Les bilans combinés des banques commerciales opérant au Liban indiquent que le total des actifs de ces banques s'élevait à 9 290,5 billions de livres libanaises, soit l'équivalent de 103,8 milliards de dollars américains à fin mars 2024 contre 9 319,4 billions de livres libanaises à fin février 2024.

Les prêts au secteur privé s'élevaient à 631,4 billions de livres libanaises à la fin du mois de mars 2024, tandis que les prêts au secteur privé résident s'élevaient à 547,5 billions de livres libanaises, tandis que le total des prêts au secteur privé non résident s'élevait à 83,9 billions de livres libanaises à la fin du mois.

Les avances au secteur privé en livres libanaises se sont élevées à 10,8 billions de livres libanaises, ce qui représente une baisse de 5,6% par rapport à 11,4 billions de livres libanaises à la fin de 2023 et de 25% par rapport à 14,3 billions de livres libanaises à la fin de mars 2023; tandis que les avances au secteur privé en devises étrangères s'élevaient à 6,93 milliards de dollars américains à la fin de mars 2024, ce qui représente une baisse de 8,3% par rapport à 7,56 milliards de livres libanaises à la fin de l'année 2023, et par 23,3% contre 9,05 milliards de livres libanaises à fin mars 2023. Ces chiffres sont basés sur la circulaire de base No. 167/13612 du 2 février 2024 émis par la Banque du Liban, selon lequel les banques et les institutions financières étaient tenues de convertir les comptes d'actifs et de passifs monétaires en devises étrangères en livres libanaises sur la base du taux de change de 89 500 livres libanaises pour un dollar américain lors de la préparation de leurs positions financières, à compter du 31 janvier 2024. Ces résultats ont été rapportés dans le rapport économique hebdomadaire du Groupe de la Banque Byblos - Lebanon This Week.

En termes nominaux, les avances au secteur privé en livres libanaises ont diminué de 634 milliards de livres libanaises au premier trimestre 2024 et de 3 565,2 milliards de livres libanaises par rapport à la même période de l'année précédente, tandis que les avances au secteur privé en devises ont diminué de 627,5 millions de dollars au premier trimestre 2024 et de 2,11 milliards de dollars à partir de fin mars 2023.

Les prêts au secteur privé en livres libanaises ont également diminué de 16,8 billions de livres libanaises (-61%), et les prêts au secteur privé en devises étrangères ont diminué de 34,2 milliards de dollars (-83,1%) depuis le début de 2019. Le pourcentage de dollarisation des prêts au secteur privé est passé de 90,5% fin mars 2023 à 98,3% fin mars 2024, en raison du nouveau taux de change officiel de 89 500 livres libanaises par rapport au dollar, entré en vigueur le 31 janvier 2024. Le taux d'intérêt sur les prêts en livres libanaises était de 2,98% en mars 2024 contre 5,61% en mars 2023, tandis que le même taux en dollars américains était de 1,85% contre 4,04% en mars 2023.

En outre, les avances aux institutions financières non résidentes s'élevaient à 4,41 milliards USD à fin mars 2024, soit une baisse de 47,8 millions USD (-1,1%) par rapport à fin 2023 et une augmentation de 282,6 millions USD (+6,8%) par rapport à fin mars 2023. Il a diminué de 4,72 milliards USD (-51,7%) par rapport à fin août 2019 et de 7,6 milliards USD (-63,2%) depuis début 2019. Les dépôts des banques commerciales dans les banques centrales étrangères s'élevaient à 734 millions USD à fin mars 2024, soit une baisse de 3 millions USD (-0,4%) au premier trimestre 2024 et une baisse de 65,6 millions USD (-8,2%) par rapport à la même période de l'année précédente. En outre, le total des prêts au secteur public s'élevait à 211,1 billions de livres libanaises à la fin mars 2024, soit une augmentation de 1% par rapport à la fin février 2024. Les obligations du Trésor des banques totalisaient 10,89 billions de livres libanaises, tandis que leurs euro-obligations totalisaient 2,22 milliards de dollars à fin mars 2024 contre 2,82 milliards de dollars à la même période l'an dernier. Par ailleurs, le total des dépôts des banques commerciales à la Banque du Liban s'élevait à 7 261,4 billions de livres libanaises à fin mars 2024 soit l'équivalent de 81,13 milliards de dollars sur la base du nouveau taux de change officiel du dollar américain.

En revanche, le total des dépôts du secteur privé s'élevait à 8 118 billions de livres libanaises à fin mars 2024, soit 90,7 milliards de dollars au nouveau taux de change officiel. Les dépôts en livres libanaises s'élevaient à 54,2 billions de livres libanaises à fin mars 2024, soit une augmentation de 4,1% par rapport à fin 2023 et une augmentation de 3,4% par rapport à la même période de l'année précédente; tandis que les dépôts en devises étrangères s'élevaient à 90,1 milliards de dollars, soit une baisse de 1,3% au premier trimestre 2024 et de 4,3% par rapport à fin mars 2023. Les dépôts des résidents représentaient 77% et les dépôts des non-résidents représentaient 23% du total des dépôts à la fin de mars 2024.

Les dépôts du secteur privé en livres libanaises ont augmenté de 2 111 milliards de livres libanaises, tandis que les dépôts en devises étrangères ont diminué de 1,18 milliard de dollars au cours du premier trimestre de 2024. De plus, le total des dépôts du secteur privé en livre libanaise a diminué de 23,4 billions de livres libanaises (-29,8%) et les dépôts du secteur privé en devises étrangères ont diminué de 33 milliards de dollars (-26,8%) depuis le début de 2019. Le taux de dollarisation des dépôts du secteur privé est également passé de 96,4% fin mars 2023 à 99,3% fin mars 2024 en raison de l'impact du nouveau taux de change officiel sur la composante livre libanaise du bilan.

En outre, les dépôts des institutions financières non résidentes s'élevaient à 2,75 milliards USD à fin mars 2024, soit une baisse de 4,6% par rapport aux 2,9 milliards USD à fin 2023. De plus, le taux d'intérêt sur les dépôts en livres libanaises était de 1% en mars 2024 contre 0,63% en mars 2023, tandis que le même taux sur les dépôts en dollars américains était de 0,02% contre 0,07% en mars 2023. Le capital total des banques commerciales s'élevait à 263,2 billions de livres libanaises à fin mars 2024, contre 76,4 billions de livres libanaises à fin 2023 et 73,1 billions de livres libanaises à fin mars 2023. En dollars américains, le capital total des banques commerciales s'élevait à 2,94 milliards USD à fin mars 2024 contre 5,1 milliards USD à fin 2023 et 4,88 milliards USD à fin mars 2023.

 

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